La gestion de patrimoine ne se limite plus uniquement à la recherche de rendement. De nombreux épargnants s’interrogent désormais sur la manière dont leur argent est investi et sur la cohérence entre leurs choix financiers et leurs valeurs personnelles. Cette interrogation constitue le point de départ de cet épisode consacré à l’investissement responsable et à son intégration dans une stratégie patrimoniale.
Carine Dany reçoit Angèle Tata, conseillère en gestion de patrimoine, pour évoquer les principes et les implications concrètes d’une approche patrimoniale intégrant des critères extra-financiers.
Un parcours entre banque privée et conseil indépendant
Née à Tahiti et ayant grandi en Polynésie française, Angèle Tata a poursuivi ses études et sa carrière en métropole. Après une expérience en banque privée, elle choisit de s’orienter vers le conseil indépendant en créant Pacifique Patrimoine, devenu par la suite Terrae Patrimoine Montpellier.
Ce parcours permet d’aborder différentes manières d’exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine, ainsi que les évolutions observées dans les attentes des clients au fil des années.
Comprendre l’investissement responsable dans une stratégie patrimoniale
L’épisode revient sur la définition de l’investissement responsable et sur ce que recouvrent les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ces éléments sont replacés dans le cadre plus large d’une stratégie patrimoniale, qui doit prendre en compte les objectifs financiers, l’horizon de placement et le niveau de risque.
Les échanges permettent de clarifier les différences entre les principaux types de supports intégrant ces critères, ainsi que les contraintes et les limites associées à ce type d’investissement.
Le rôle du conseiller face aux attentes des épargnants
La discussion aborde le rôle du conseiller en gestion de patrimoine dans l’accompagnement des particuliers souhaitant intégrer des considérations éthiques à leurs décisions financières. Il est question de pédagogie, de méthode d’analyse et d’adaptation aux profils des clients.
Une partie de l’épisode est également consacrée à l’accompagnement des femmes dans la gestion de leur patrimoine, ainsi qu’aux spécificités rencontrées dans ce cadre.
Finance, transmission et enjeux de sensibilisation
Enfin, l’épisode ouvre une réflexion sur la transmission des connaissances financières et sur la nécessité de mieux sensibiliser aux impacts économiques et environnementaux des décisions d’investissement. L’investissement responsable est présenté comme une approche parmi d’autres, qui s’inscrit dans une réflexion plus large sur l’évolution des pratiques financières.
Un épisode destiné à celles et ceux qui souhaitent mieux comprendre comment intégrer l’investissement responsable dans une démarche de gestion de patrimoine structurée et cohérente.
Ecoutez l’épisode :
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