Passion Patrimoine « L’IA ne remplace pas le conseiller. Il lui donne des super pouvoirs » – Stéphane Dothée – Question de confiance #2

L’intelligence artificielle s’installe progressivement dans les métiers de l’épargne, de la finance et du conseil. Une question apparaît alors : peut-elle réellement améliorer la relation entre un CGP et son client ? Alors que l’information financière circule largement, les épargnants ne disposent pas toujours des repères nécessaires pour faire des choix éclairés. Dans cet épisode de Question de Confiance, cette transition est explorée avec Stéphane Dothée, président et cofondateur d’Odonatech.

Le rôle du CGP : un cadre d’analyse et de compréhension

Dans cet échange, Carine Dany s’intéresse avec Stéphane Dothée à l’évolution du métier de conseiller. Face à la digitalisation, le CGP conserve une mission centrale : interpréter les informations financières et les replacer dans la réalité de chaque client. L’expertise technique demeure importante, mais le conseil s’appuie également sur la capacité à clarifier le risque, à relier les objectifs de vie et à structurer la réflexion.

Le conseiller transforme ainsi les obligations réglementaires en outils de discussion. Il comprend avant de proposer, analyse avant de planifier et accompagne avant d’agir. Cette approche renforce sa fonction d’intermédiaire entre les données, les émotions et les décisions.

Profilage investisseur : une porte d’entrée vers la personnalité financière

Au fil de l’épisode, le profilage investisseur est présenté comme une étape clé pour comprendre la relation qu’un épargnant entretient avec son patrimoine. Loin d’une formalité, il devient un outil permettant d’identifier le rapport au risque, les réactions possibles face aux fluctuations des marchés et les objectifs personnels.

Cette connaissance fine aide le CGP à ajuster son accompagnement, à anticiper les comportements dans les périodes sensibles et à proposer une stratégie cohérente. Dans un contexte mouvant, cet outil permet de structurer la prise de décision tout en tenant compte du vécu du client.

Quand l’IA devient un soutien au conseil patrimonial

L’épisode présente également Lila, une IA sécurisée conçue pour répondre aux questions d’épargne à toute heure. Avec Stéphane Dothée, Carine Dany explore la manière dont cet outil s’intègre dans le quotidien des conseillers. L’IA permet de traiter les demandes simples, d’apporter des réponses rapides et d’assurer une continuité de service.

Elle libère du temps pour les échanges qui nécessitent une analyse humaine, tout en facilitant la compréhension des informations. Cette combinaison entre expertise et technologie crée un environnement où le client accède plus facilement aux explications et où le conseiller peut se concentrer sur les décisions structurantes.

Conseil financier et transformation digitale : un équilibre à construire

En fil rouge, l’épisode interroge la place du digital dans la relation client. Quels outils intégrer ? Quel équilibre trouver entre autonomie numérique et accompagnement humain ? Comment renforcer la pédagogie dans un environnement où les solutions automatisées progressent ?

L’échange montre que l’IA peut soutenir la mission du CGP lorsque son usage s’intègre dans une démarche de clarté, de dialogue et de compréhension mutuelle. Le conseiller reste l’interlocuteur privilégié, et la technologie devient un outil pour structurer la réflexion et fluidifier les interactions.