Face à l’allongement de la durée de vie et au vieillissement de la population, une question s’impose : comment adapter la gestion du patrimoine à une société qui évolue ? Cet épisode animé par Carine Dany aborde un sujet central : l’accompagnement financier, humain et patrimonial des seniors, dans une logique d’anticipation et de transmission.
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ne se limite plus à faire fructifier des placements. Il s’agit désormais d’apprendre à prévoir les besoins futurs, à préserver les équilibres familiaux et à préparer la transmission dans un cadre réfléchi et durable.
Réinventer la gestion de patrimoine face au vieillissement de la population
Carole Merlaud, fondatrice du cabinet Tand’M et ambassadrice de France Tutelle, partage son expérience après trente années en banque privée. Elle s’est spécialisée dans un domaine encore peu exploré : la gestion du patrimoine des seniors et la prévention des situations de dépendance.
Son approche met en avant la nécessité de repenser les produits financiers, la fiscalité et les modes d’accompagnement pour répondre aux enjeux d’une population vieillissante. Cette « vague argent », liée à l’arrivée des baby-boomers à l’âge de la dépendance, transforme la manière d’aborder le conseil financier et la relation entre générations.
Pour répondre à ces évolutions, la pédagogie occupe une place centrale. Le conseiller doit désormais aider ses clients à comprendre et anticiper les implications de leurs choix patrimoniaux : protection du conjoint, planification successorale, rôle des aidants ou encore gestion des placements sur le long terme.
Cette démarche place le client au cœur du dispositif et valorise la prévention plutôt que la réaction. Elle encourage une relation de confiance où chaque décision repose sur une vision claire de la situation familiale et patrimoniale.
L’épisode évoque également les mutations du métier : la place de l’intelligence artificielle, la digitalisation du conseil, et l’évolution du rôle des femmes dans la gestion du patrimoine familial. Ces transformations amènent à repenser la complémentarité entre technologie et accompagnement humain.
Le défi consiste à maintenir un équilibre entre outils numériques et écoute, entre automatisation et compréhension des situations personnelles.
Ecoutez l’épisode :
Passion Patrimoine est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact
Ecoutez et abonnez-vous à Passion Patrimoine sur Apple Podcasts, Spotify, Google Podcasts et toutes les plateformes d’écoute.
