La finance évolue, et avec elle, les pratiques du conseil en gestion de patrimoine. Blockchain, cryptomonnaies, finance décentralisée : ces innovations changent la manière d’analyser, de sécuriser et de transmettre la valeur. Dans cet épisode, Carine Dany reçoit Daniel Villa Monteiro, docteur en algorithmie et directeur pédagogique d’Alyra, pour parler de la formation des conseillers à ces nouvelles technologies.Son approche repose sur une conviction : on ne peut pas conseiller sans comprendre. Avant d’aborder la performance ou la rentabilité, il invite à s’intéresser aux mécanismes de la blockchain et de la finance décentralisée, afin de les replacer dans leur contexte économique, éthique et humain.
Vers un conseil patrimonial à l’ère du numérique
Ancien chercheur, Daniel s’est tourné vers l’informatique par intérêt pour la logique et la liberté qu’offre le code. Cette curiosité l’amène aujourd’hui à mettre ses connaissances au service des professionnels du patrimoine.
Son objectif est de donner des repères clairs dans un environnement souvent perçu comme technique. En expliquant les fondements des technologies émergentes, il aide à distinguer les usages réels des discours spéculatifs et à replacer ces innovations dans une vision plus large du conseil financier.
Au sein d’Alyra, Daniel accompagne les CGP dans le développement d’une culture numérique solide. L’enjeu est de comprendre les implications de la blockchain sur la sécurité des données, la transparence des échanges et les questions environnementales.
Cette approche vise à rendre les conseillers capables de guider leurs clients dans un monde où les outils financiers se transforment. Elle ouvre aussi la réflexion sur la place du numérique dans la relation de confiance entre conseiller et investisseur.
L’entretien conduit par Carine interroge la manière dont les conseillers peuvent adapter leurs pratiques face à ces mutations technologiques. Comprendre avant d’agir devient un prérequis essentiel pour accompagner les changements du secteur financier et préparer les futurs modèles du conseil patrimonial.
Ecoutez l’épisode :
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