La gestion de patrimoine traverse aujourd’hui une période de transformation. Les conseillers doivent jongler entre la relation de confiance avec leurs clients, la complexité des marchés financiers et un environnement réglementaire de plus en plus exigeant. La question se pose : ce métier reste-t-il centré sur l’accompagnement, ou se laisse-t-il absorber par la conformité ?
Dans cet épisode, Carine Dany reçoit Hugo Benoît, conseiller en gestion de patrimoine depuis plus de vingt ans, fondateur de CAP et Elifia, et co-créateur du think tank Incommon. Ensemble, ils explorent les évolutions de la profession et les défis rencontrés par ceux qui l’exercent.
Les grands défis et transformations de la gestion de patrimoine
La discussion commence par une analyse de la situation économique mondiale. L’endettement croissant, la politique monétaire américaine et le découragement de nombreux épargnants influencent les choix financiers. Ces éléments redéfinissent la manière dont les particuliers envisagent leur patrimoine et obligent les conseillers à adapter leur accompagnement.
Dans un environnement incertain, la pédagogie devient essentielle. Expliquer clairement des mécanismes financiers complexes, rendre accessibles les choix d’investissement et replacer chaque décision dans l’histoire personnelle du client sont autant de moyens de recréer un lien de confiance durable.
Le métier de conseiller ne se limite plus à la relation humaine. Les obligations réglementaires se multiplient et prennent une place croissante dans l’activité quotidienne. Pour répondre à ce défi, Hugo Benoît a participé au développement de MustCompliance, un logiciel conçu pour simplifier les process et réduire la charge administrative afin que les professionnels puissent rester concentrés sur l’accompagnement de leurs clients.
Consolidation des cabinets, arrivée de nouvelles générations, apparition des influenceurs spécialisés : la gestion de patrimoine se réinvente. L’épisode met en lumière ces évolutions et interroge leur impact sur l’avenir du métier, entre adaptation aux nouvelles pratiques et recherche d’une identité commune.
Au fil de l’échange, une idée traverse l’ensemble de la conversation : replacer le client au centre du métier, renforcer la pédagogie et adapter les outils aux réalités actuelles. Cet épisode propose un regard sur les changements en cours et sur les pistes pour mieux comprendre ce secteur en mouvement.
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