La gestion de patrimoine ne se résume pas à faire fructifier ses actifs. Pour un chef d’entreprise, elle implique de concilier stratégie d’investissement, anticipation des risques et adaptation permanente. C’est la démarche suivie par Romain Joudelat avec Greenpeak, une structure dédiée à l’accompagnement des entrepreneurs dans leurs choix patrimoniaux.
Construire un patrimoine diversifié et adaptable, classe d’actifs par classe d’actifs
Greenpeak intervient auprès de dirigeants d’entreprise avec une offre structurée autour de trois axes : la construction juridique et fiscale du patrimoine, la sélection des supports d’investissement et l’ajustement des allocations dans le temps. Le cadre est clair : il faut disposer d’un capital suffisant (à partir de 500 000 euros) pour travailler sur plusieurs classes d’actifs de manière cohérente.
Ce seuil n’est pas figé. Il reflète avant tout une exigence d’efficacité dans le conseil, qui suppose une certaine densité patrimoniale. Une logique que Romain Joudelat avait déjà expérimentée dans une structure précédente, avec des offres plus accessibles.
Sur la partie actions, la méthode repose sur une exposition maîtrisée, avec une orientation légèrement européenne. L’approche consiste à entrer progressivement, en définissant un budget de risque adapté à chaque profil. Il ne s’agit pas de viser un rendement cible, mais de se positionner sur les marchés avec prudence, en privilégiant les points d’entrée jugés pertinents.
Les portefeuilles intègrent également une poche obligataire, pensée comme une composante de stabilité. Les choix se portent sur des durations modérées et des titres jugés solides, souvent souverains. Cette allocation vise à maintenir un équilibre si les marchés actions venaient à se replier.
En matière d’actifs non cotés, l’accent est mis sur le secondaire et la dette privée. Ces véhicules, moins volatils que le capital-risque, répondent aux contraintes du moment. Le critère central reste l’accès aux bons dossiers – un enjeu de sourcing plus que de rendement.
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