Aborder les questions d’argent sans complexité ni jargon, c’est le fil conducteur de ce nouvel épisode de Passion Patrimoine. Carine Dany y reçoit Laurent Richard, conseiller en gestion de patrimoine chez Gan Patrimoine et coach budgétaire chez Plenit’ Finance. Au fil de l’échange, il décrit son parcours et sa manière d’accompagner les personnes dans la gestion de leurs finances.
De la passion des chiffres à l’accompagnement financier sur mesure
Laurent Richard a découvert très tôt un intérêt pour les chiffres. Fils d’ouvrier, il s’est intéressé à la Bourse dès l’époque du Minitel, avant de débuter sa carrière dans les assurances. Il s’oriente ensuite vers le conseil patrimonial, avec une idée simple : rendre les sujets financiers compréhensibles.
Pour lui, la pédagogie et l’écoute sont deux éléments essentiels du métier. Il considère que chacun possède un patrimoine, qu’il soit financier, immobilier ou lié à des projets de vie, et qu’un accompagnement adapté peut aider à mieux le gérer.
Dans cet épisode, Laurent Richard revient sur les réalités du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Il insiste sur la nécessité d’adapter ses conseils aux situations individuelles, sans imposer de solution toute faite. Il parle également des outils qu’il utilise, de sa manière de poser les bonnes questions et de guider les personnes vers des décisions en phase avec leurs priorités.
Ce regard porté sur le secteur met en avant l’importance de la clarté dans la transmission des informations. Selon lui, bien comprendre les enjeux patrimoniaux permet de faire des choix plus cohérents et plus alignés avec sa situation.
En parallèle de son activité de conseil, Laurent Richard propose aussi un accompagnement en coaching budgétaire. L’objectif est d’aider à reprendre en main les finances du quotidien, à analyser ses habitudes de consommation et à structurer ses revenus et dépenses. Ce travail peut, dans certains cas, ouvrir la voie à un suivi patrimonial plus structuré.
Les deux approches, bien que distinctes, se rejoignent dans une même démarche : accompagner les personnes à mieux comprendre leur rapport à l’argent et à prendre des décisions éclairées.
Ecoutez l’épisode :
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