La gestion de patrimoine est souvent perçue comme un domaine réservé aux professionnels expérimentés ou aux investisseurs fortunés. Pourtant, Alexandre Chaudet, conseiller en gestion de patrimoine chez Cheval Blanc Patrimoine, montre qu’il est possible d’évoluer rapidement dans ce secteur. À 26 ans, après une première expérience en banque privée, il a choisi le conseil indépendant pour mieux accompagner ses clients.
Dans cet épisode de Passion Patrimoine, animé par Carine Dany, Alexandre revient sur son parcours et sa manière d’exercer son métier. Pourquoi a-t-il quitté la banque privée ? Quels actifs privilégier aujourd’hui ? Comment accompagner entrepreneurs et familles dans la structuration de leur patrimoine ? Autant de questions abordées dans cet échange.
Stratégies patrimoniales : évolutions, choix d’investissement et nouveaux enjeux
Le secteur de la gestion de patrimoine évolue. Si la banque privée a longtemps été une référence pour les conseillers en gestion de fortune, elle présente certaines limites. Alexandre Chaudet partage son expérience et explique pourquoi il a choisi de rejoindre un cabinet indépendant. Il évoque l’industrialisation du conseil et le manque de personnalisation, deux facteurs qui l’ont conduit à opter pour un accompagnement plus adapté aux besoins de ses clients.
Les stratégies patrimoniales évoluent en fonction des conditions économiques et financières. Alexandre détaille les actifs qu’il considère comme pertinents aujourd’hui : private equity, crypto-monnaies, obligations… Il explique son approche, qui repose sur trois éléments clés : le stock, le flux et le levier de la dette.
Avec l’incertitude économique, l’assurance-vie luxembourgeoise attire de plus en plus d’investisseurs. Quelles sont ses particularités ? Comment peut-elle être intégrée dans une stratégie patrimoniale ? Alexandre décrypte son fonctionnement et son intérêt pour les entrepreneurs et les familles cherchant à structurer leur capital.
L’investissement à impact suscite un intérêt croissant. Est-ce une priorité pour les investisseurs ou un critère secondaire ? Alexandre donne son point de vue sur la manière dont ce type d’investissement est perçu et sur son intégration dans les stratégies patrimoniales.
Cet épisode de Passion Patrimoine propose une discussion autour des choix d’investissement et des enjeux du conseil patrimonial. Que vous soyez investisseur débutant ou expérimenté, il apporte des éléments de réflexion utiles pour structurer votre patrimoine et prendre des décisions éclairées.
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