Le monde de la gestion de patrimoine attire de plus en plus de jeunes professionnels, mais le chemin pour y parvenir n’est pas toujours tracé d’avance. Dans cet épisode du podcast Passion Patrimoine, Carine Dany reçoit Capucine Leroy, conseillère en gestion de patrimoine chez Cheval Blanc Patrimoine. À 28 ans, elle partage son expérience et analyse l’évolution du secteur face aux nouvelles générations d’investisseurs.
Si la gestion de patrimoine a longtemps été perçue comme un domaine réservé aux experts, elle se démocratise aujourd’hui sous l’impulsion de jeunes conseillers aux parcours variés. Capucine Leroy incarne cette nouvelle vague de professionnels qui s’approprient le métier en y intégrant des stratégies modernes et une approche plus dynamique de l’investissement.
D’un parcours exploratoire à une vocation affirmée
Issue d’une famille de scientifiques et de juristes, Capucine Leroy ne se destinait pas initialement à la gestion patrimoniale. Son attrait pour l’analyse et la prise de décision l’amène d’abord à explorer différentes voies, du droit au journalisme, avant de découvrir le secteur bancaire et immobilier. Ces expériences lui permettent de mieux appréhender les rouages de l’investissement et de se spécialiser dans l’accompagnement financier.
Son intégration dans le domaine ne s’est pas faite sans défis. Elle évoque notamment son premier poste, où elle a dû manager des collaborateurs plus âgés, une situation qui l’a poussée à développer des compétences en leadership et en prise de décision rapide. Consciente des limites imposées par certaines structures traditionnelles, elle choisit ensuite de rejoindre un cabinet indépendant, lui offrant plus de liberté et de proximité avec ses clients.
L’investissement a changé, et les jeunes ne voient plus la gestion de patrimoine comme leurs parents. Capucine Leroy analyse cette évolution et explique pourquoi les nouvelles générations sont plus enclines à prendre des risques. Grâce aux réseaux sociaux et aux plateformes digitales, l’accès à l’information financière est aujourd’hui plus fluide, ce qui permet aux jeunes investisseurs de se lancer plus rapidement et de diversifier leurs placements.
Les choix d’investissement évoluent également : assurance-vie, private equity, défiscalisation… Autant de solutions qui permettent d’optimiser son patrimoine tout en anticipant l’avenir. Capucine revient sur ses propres décisions en matière d’investissement et partage ses conseils pour tirer parti des opportunités du marché.
Malgré cette modernisation, la gestion de patrimoine reste un domaine aux codes bien ancrés. En tant que jeune femme dans un secteur encore largement dominé par les hommes, Capucine Leroy a dû apprendre à s’imposer. Elle partage son expérience sur les défis rencontrés et sur les stratégies qui lui ont permis de gagner en crédibilité auprès de ses clients et de ses pairs.
Écoutez l’épisode pour une immersion dans la gestion patrimoniale moderne
À travers cet échange, découvrez comment la gestion de patrimoine évolue et comment les jeunes professionnels s’adaptent à ces transformations. Un épisode intéressant pour comprendre les nouvelles dynamiques d’investissement et explorer les parcours atypiques qui façonnent l’avenir du secteur.
Ecoutez l’épisode :
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