La gestion de patrimoine est souvent perçue comme un domaine complexe, réservé à une élite, où les conseils financiers se résument à des placements et des produits standardisés. Mais que se passe-t-il lorsque l’on intègre une dimension humaine et intuitive à cette discipline ? C’est ce que nous découvrons dans cet épisode du podcast Passion Patrimoine, où Carine Dany reçoit Julidé Ninek, conseillère en gestion de patrimoine et entrepreneure.
Un parcours entre droit, finance et réflexion sur l’accompagnement des clients
Julidé Ninek n’a pas suivi un chemin linéaire vers la finance. Dès son enfance, son aisance à défendre ses idées lui vaut le surnom d’« avocate ». Son ambition l’entraîne vers des études de droit avec un rêve américain en tête, mais la réalité du secteur juridique la conduit à repenser son avenir. Elle se tourne alors vers la banque privée, où elle exerce pendant 20 ans et affine son expertise en gestion de patrimoine.
Au fil de son expérience, elle prend conscience des limites du modèle traditionnel : trop technique, trop centré sur les produits financiers et pas assez sur les réels besoins des clients. Cette prise de conscience la pousse à repenser son approche et à modifier sa pratique du métier.
Changer les mentalités et rendre la finance plus compréhensible devient son objectif. Animée par la conviction que l’éducation financière est une clé pour l’autonomie et la réussite, elle décide de créer une startup dédiée à l’apprentissage des bases de la finance pour les enfants. Son but ? Démystifier les notions économiques et aider la nouvelle génération à développer un rapport sain à l’argent.
Dans cet épisode, Julidé partage les principes qui guident son accompagnement. Contrairement à une approche traditionnelle souvent axée sur la vente de produits financiers, elle préfère une méthode personnalisée, basée sur l’écoute et la pédagogie. Elle met un point d’honneur à ne pas « coller des produits » à ses clients, mais plutôt à leur offrir une vision adaptée de leur patrimoine.
Au-delà des chiffres et des investissements, Julidé insiste sur l’importance du mindset financier, en particulier pour les entrepreneurs. Selon elle, bon nombre de blocages financiers proviennent de croyances limitantes et d’une perception erronée de l’argent. Elle partage ses conseils pour aider les entrepreneurs à lever ces freins et prendre des décisions plus adaptées et stratégiques.
Ecoutez l’épisode :
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