Capucine Leroy ne s’était pas imaginée évoluer dans la gestion de patrimoine. Issue d’une famille de scientifiques et de juristes, elle envisageait plutôt une carrière dans le droit ou le journalisme. Son parcours l’a pourtant conduite vers un autre horizon. Après plusieurs expériences dans la banque et l’immobilier, elle découvre un domaine où se rejoignent analyse financière, accompagnement client et stratégie patrimoniale.
À 28 ans, elle est aujourd’hui conseillère en gestion de patrimoine au sein du cabinet Cheval Blanc Patrimoine. Son quotidien consiste à guider ses clients dans leurs décisions financières, en élaborant des allocations d’actifs, en travaillant sur des stratégies d’investissement et en recherchant les meilleures solutions pour valoriser leur épargne.
Jeunes investisseurs, nouveaux défis et évolution du métier de conseiller
L’entretien explore également les évolutions du rapport à l’investissement chez les jeunes générations. Contrairement à leurs parents, de nombreux jeunes épargnants n’hésitent pas à prendre davantage de risques. La digitalisation, l’accès facilité à l’information et le rôle croissant des réseaux sociaux contribuent à ce changement d’attitude.
Ces tendances transforment la manière d’envisager le patrimoine. Diversification des placements, recherche de rendement à long terme et intérêt pour des solutions comme le private equity ou la défiscalisation témoignent de cette volonté d’impliquer davantage son épargne dans des projets dynamiques.
Capucine Leroy revient sur ses débuts professionnels. Elle a dû assumer un premier poste où elle gérait des collaborateurs plus âgés qu’elle, ce qui a soulevé la question de la légitimité et de la confiance dans le milieu bancaire. S’affirmer dans un environnement encore marqué par des codes traditionnels, puis faire le choix de rejoindre un cabinet indépendant, ont constitué des étapes importantes de sa carrière.
Ces expériences illustrent les défis rencontrés par une génération de conseillers qui doit trouver sa place dans un secteur en mutation. La combinaison d’expertise technique, de capacité d’adaptation et d’écoute apparaît comme une condition essentielle pour exercer ce métier.
L’épisode permet d’entrer dans le quotidien d’une professionnelle de la gestion de patrimoine et d’observer comment ce métier évolue au contact des nouvelles attentes des investisseurs. Entre assurance vie, placements en private equity et solutions fiscales, la variété des outils utilisés montre que la gestion patrimoniale est un terrain où se croisent stratégie financière et accompagnement sur mesure.
? Pour découvrir l’intégralité du parcours de Capucine Leroy et comprendre les enjeux qui marquent la nouvelle génération de conseillers, écoutez l’épisode complet dès maintenant.
Ecoutez l’épisode :
Passion Patrimoine est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact
Ecoutez et abonnez-vous à Passion Patrimoine sur Apple Podcasts, Spotify, Google Podcasts et toutes les plateformes d’écoute.
